本次发行可转债将优先分配给本行原A股股东。优先配售后，剩余部分投资者可通过线下A类、线下B类及线上渠道认购。本次可转债募集资金将用于支持我行未来业务发展，转股后将计入我行核心一级资本，提高我行资本充足水平。上交所今年3月和7月进行的两次问询，重点关注融资规模和房地产贷款业务状况，并直接询问民生银行是否存在过度融资情况。

民生银行最新总市值1733亿元；截至今年一季度末，总资产7.6万亿元，净资产6153.4亿元。中国银行业协会秘书长刘峰：银行财务管理各项整改任务基本完成。根据前期问询回复，截至2022年12月31日，发行人（民生银行）公共房地产行业不良贷款余额155.45亿元，不良贷款率为4.28 %。发行人减值准备总额占缺口总额的覆盖率为237.03%。

1、民生银行可转债金额

民生银行表示，该行终止本次发行并撤回申请文件，是综合考虑当前资本市场环境做出的审慎决定。事实上，这不仅仅是交易所的询问。在当前市场环境下，民生银行股价市净率不足0.4倍。若按照此前变更说明，本次发行的可转债转股价格将不低于最近一期经审计的每股净资产，相当于首次发行可转债的转股价值将低于40元。相比之下，目前银行转债的转股价值普遍在50元以上。

2、民生银行可转债什么时候发

我行分别于2011年8月31日和2013年2月7日获得中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会的批准，在A股市场公开发行200亿元人民币可转换公司债券。继中原证券、华信证券母公司华信证券撤回再融资申请后，现在又有较大银行股有所动作，民生银行也撤回了再融资申请。终止本次发行并撤回相关申请文件，不会对本行经营活动和可持续发展产生不利影响，不会损害本行及全体股东的利益。

3、民生银行可转债上市预测

在多次被交易所询问是否需要融资后，中国民生银行最终撤回了500亿可转债发行融资申请。民生银行表示，经过综合考虑资本市场环境和认真分析论证，该行决定终止本次发行，并撤回相关申请文件。叶探凯恩斯曹忠明股票投资者大张宇辉战舰股市行情余越佟古海战神郭一鸣赵力行叶探凯恩斯曹忠明股票投资者张宇辉、战舰、股市风云、于跃、佟古海、战神、郭一鸣、赵立行。

4、民生银行可转债怎么买

投资者自本次可转债发行完成后6个月起至可转债到期日止可进行股份转换。初始转股价格为10.23元/股。申请发行1亿张可转债对于民生银行来说应该算是一次比较大的资本运作，从2017年开始酝酿了6年多的时间。可转债发行面值为100元人民币。债券期限为6年，票面利率前三年为0.6%，第四至第六年为1.5%。

根据上述情况，详细说明计提减值准备是否符合相关规定、是否足够审慎；是否符合发行近三年持续盈利且三年加权平均净资产收益率不低于6%的可转债的条件，并提供详细论证流程、数据和计算流程。